Neben den Angeboten in den Bereichen Bonität bietet creditPass Betrugsprävention über einen GeoIP-Service an. Durch den GeoIP-Service kann anhand der IP-Adressen der Besucher einer Website oder eines Shops mehr über dessen Herkunft in Erfahrung gebracht werden. So lässt sich bspw. die Sprache der Website automatisiert anpassen.
Insbesondere kann der GeoIP-Service wichtige Hinweise zur Betrugsprävention liefern. So können ungewöhnliche Bestellmuster erkannt werden, also bspw. Bestellungen, bei denen die Anschrift und das Herkunftsland der Kreditkarte voneinander abweichen.
Entsprechend den rechtlichen Vorgaben müssen bei Rechtsgeschäften sogenannte Compliance-Listen geprüft werden. Diese dienen vor allem der Verhinderung von Geldwäsche sowie der Bekämpfung von Terrorismus. Die Einhaltung dieser Vorgaben ist Pflicht und kann bei Nichtbeachtung empfindliche Geldstrafen bis hin zu Gefängnisstrafen nach sich ziehen. creditPass ermöglicht eine einfache und revisionssichere Abfrage aller relevanten Listen zum Nachweis gegenüber dem Gesetzgeber.
Kontenprüfungen erlauben es, schwache Signale einer mangelnden Bonität kostengünstig zu erkennen. Insbesondere beim Einsatz des elektronischen SEPA-Lastschriftverfahrens (SEPA-ELV) können so Kosten, in Form von Rücklastschriften, deutlich reduziert werden. Statistiken zeigen, dass ca. 85% der Rücklastschriften auf mangelnde Kontodeckung zurückzuführen sind. Sind also aktuell Rücklastschriften zu einer Kontoverbindung bekannt, ist mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit mit einer erneuten Rücklastschrift zu rechnen.
Zahlungsdienstleister führen daher, insbesondere im stationären Handel, Sperrlisten mit auffälligen Kontoverbindungen. Neben diesen Listen zum Schutz vor Rücklastschriften, können jedoch auch weitere Prüfungen durchgeführt werden. Hierzu zählt die Prüfung auf Plausibilität der Kontoverbindung oder auf ein ungewöhnliches Zahlungsverhalten.
Bei Kreditkartennummern weisen die ersten sechs Ziffern auf den Kartenherausgeber sowie weitere Kriterien hin. Mit der Kreditkartenprüfung können Kreditkartenangaben so u. a. nach dem Herkunftsland überprüft werden. Falsche oder widersprüchliche Kreditkartendaten werden somit erkannt und abgelehnt. Insbesondere in Verbindung mit weiteren Prüfungen (wie bspw. GeoIP) können so auch Betrugsmuster erkannt und Zahlungsausfälle rechtzeitig verhindert werden.
Neben den enormen Chancen birgt der Online-Handel auch Risiken in sich. Da bestimmte Betrugsmaschen durch herkömmliche Methoden nicht immer in den Griff zu bekommen sind, erweitert creditPass die Möglichkeiten zur Betrugsbekämpfung durch Profile Tracking. Durch die hierfür grundlegende Technik der Device-Erkennung werden im Internet genutzte Endgeräte zuverlässig erkannt und können bei betrügerischen Verhaltensmustern geblockt werden. Dieses Tool ist die optimale Ergänzung zu herkömmlichen RisikoChecks.